در هنگام نوسانات بازار، یک مشاور مالی و سرمایه گذاری می‌تواند مسیر راه را برای شما مشخص کرده و استراتژی سرمایه گذاری را در شرایط های مختلف به شما بازگو کند.به عنوان مثال شما قصد دارید در بازار سکه و طلا سرمایه‌ گذاری کنید. کدام سکه را می‌خرید؟ سکه‌ی بهار آزادی، نیم سکه یا سکه‌ی گرمی؟ دلیلتان برای این انتخاب چه بوده است؟برای مثال اگر قیمت سکه 20 درصد افت کرد،چه اقدامی باید انجام دهید؟ در این گونه مواقع، مشاوران مالی و اقتصادی می‌توانند به کمک شما بیایند.

مشاور مالی و سرمایه گذاری کیست؟

مشاور مالی و سرمایه گذاری می توان به شخصی گفت که به افراد (و شرکت‌های) جامعه کمک می‌کند تا بتوانند مدیریت مالی‌شان را مناسب تر و حرفه‌ای‌ تر انجام دهند.

یک مشاورِ مالی و سرمایه گذاری حرفه ای باید بتواند در بحث ها‌ی سرمایه گذاری،تامین مالی جهیزیه،بیمه، مسکن،و دانشگاه،بازنشستگی و غیره..،با توجه به نیازهای مالی افراد و اهداف آن ها، پیشنهاد تاثیر گذار بدهد. در کشورهایی همچون آمریکا، مراکزی ساخته شده اند که مشاور مالی حرفه ای را با توجه به توان مالی و نیاز شما،به شما معرفی خواهند کرد، اما در کشور ما تاکنون چنین شرکت‌های خدماتی ایجاد نشده است.

 یک مشاوره مالی و سرمایه گذاری چه سودی برای شما خواهد داشت؟

-معرفی،کمک و راهنمایی در بحث گزینه‌های سرمایه گذاری

-برنامه‌ریزی مالی و اقتصای

-بهینه سازی سبد سرمایه گذاری صرفه جویی

-کمک به افراد، جهت پیشگیری از اشتباهات مالی

-انجام خدمات مربوطه به امور مالیاتی

در دنیای مالی و سرمایه گذاری

پیدا کردن و آشنا شدن با یک مشاوره مالی و سرمایه گذاری مطمئن،مفیدتر و ضروری تر از پیدا کردن یک گزینه برای سرمایه گذاری است.

و همچنین برخی از افراد در جست و جوی گزینه‌های سرمایه گذاری سودآور هستند،اما به گونه ای است که شناخت نیازهای مالی یک قدم ضروری پیش از انتخاب بازار های مالی است.

مشاوره مالی و سرمایه گذاری که برای تمامی افراد،تنها یک راه مالی را پیشنهاد می‌کند،مانند پزشکی است که برای همه بیماران خود یک نسخه را تجویز می‌کند! پس اگر یک مشاور، بدون اطلاع از وضعیت مالی شما،میزان درآمد،وغیره.. اقدام به انجام مشاوره کرد، در انتخاب خود تجدید نظر کنید.

 نیاز به مشاور مالی و سرمایه گذاری دارید؟

چگونه بدانیم که نیاز به مشاوره مالی و سرمایه گذاری ،خواهیم داشت یا نه؟ برای پاسخ به این سوال، بهتر است چند سوال اساسی از خودتان بپرسید که آیا:

?اطلاعات و دانش کافی در مورد علم و مفاهیم سرمایه گذاری را دارید؟

?زمینه وتخصص کافی در زمینه‌ ی ابزارهای مدیریت مالی دارید؟

?زمان کافی برای تجزیه و تحلیل بازارهای مالی و مدیریت ریسکِ سبد سرمایه گذاری دارید؟

?اخبار و گزارشات پیرامون یک دارایی خاص را دنبال می‌کنید؟ مثلا سهام بورسی، اونس طلا، بیت کوین …

☑️اگر پاسخ شما به این سوالات مثبت می باشد، شما از مشاوره مالی و سرمایه گذاری بی‌نیاز هستید، اما اگر پاسخ شما منفی است،توصیه می کنیم از مهارت و تجربه‌ی مشاور مالی و سرمایه گذاری استفاده کنید.

کدام مشاورمالی و سرمایه گذاری خوب نیست؟

☑️اگر مشاور مالی و سرمایه گذاری فقط از شما پول بگیرد و هیچ وقت در مورد اهداف مالی با شما صحبتی نکند،باید بدانید که به فکر مشاور مالی جدید باشید. همچنین ☑️اگر مشاور مالی و سرمایه گذاری، استراتژی مالی به شما ندهد، برنامه‌ریزی برای سرمایه گذاری نکند و توجهی به نیازهای مالی شما نداشته باشد، مشاور مناسبی برای شما نیست.

☑️یک مشاور مالی باید برای هر فرد، یک برنامه‌ی شخصی‌ سازی شده داشته باشد و متناسب با شرایط مالی هر فرد به آن برنامه بدهد. در صورتی که مشاوره‌ی شما خیلی با وضعیت‌تان تطابق ندارد،پیشنهاد می‌کنیم همکاری با آن مشاور را قطع کنید.

شناخت و ویژگی های مشاور مالی و سرمایه گذاری

در دنیای امروزه کسب تجربیات این افراد بیش از پیش احساس می شود و چون راه ها و ترفند های فراوانی برای کلاهبرداری  و فریب  دادن وجود دارد و ممکن است شما بدون آگاهی و تجربه نه چندان کافی اقدام به نوشتن قراردادی کنیدکه بعدا”متوجه شویدکلاه بزگی سرتان گذاشته اند”و بعدا مجبور هستید چند برابر هزینه کنید تا از آن مخمصه و مشکلات خلاص شوید.

برای پیدا کردن مشاوران مالی خوب رزومه آنها را به خوبی بررسی کنید و با تحقیق از اعتبار و شهرت آن ها اطمینان حاصل کنید تا بتوانید مشاورانی را انتخاب کنید که با آن ها تعامل خوبی داشته و آن ها نیز متقابلا به صحبت های شما گوش دهند.

مشاور مالی و سرمایه گذاری باید از اهداف بلند وکوتاه مدت شما، موجودی ها و بدهی های شما آگاه باشد و باید به طور صحیح و منظم در جریان روندکارهای شما قرار بگیرد تا اگر وقفه ای افتاد،در راه موفقیت مالی شما خدشه ای وارد نشود و این کار را باید از طریق برگذاری جلسات متعدد انجام دهند.

در کسب و کارهایی در ابعاد وسیع تر، مشاوران مالی خوب هر سال دو بار جلساتی را با مشتری های خود برگزار می کنند و در این جلسات درباره برنامه ها،هدف ها و روش های سرمایه گذاری گفت وگو می کنند.

مشاهده مقالات بیشتر

برگزاری دوره مشاوره مالی و اقتصادی در مشهد

دوره مشاور حرفه ای مالی و اقتصادی

دوره های مالی مدیریت راهی برای افزایش سرمایه